Voor elke cliënt een ervaren vermogensbeheerder die altijd bereikbaar is: Dierickx Leys Private Bank gelooft in de kracht van adviserend vermogensbeheer. ‘We werken op maat, geen twee portefeuilles zijn dezelfde.’
Bij veel banken kan je vandaag enkel voor fondsen kiezen. Op basis van je risicoprofiel stap je in een fonds waarvan de asset allocatie vastligt. Maar dat wordt door veel cliënten als een keurslijf ervaren, merkt Sam Behiels, adviserend vermogensbeheerder bij Dierickx Leys Private Bank. ‘Veel van onze cliënten in adviserend beheer hebben interesse in de beurs en willen graag met ons in dialoog gaan voor ze een nieuwe belegging aangaan. Anderen zijn niet noodzakelijk onderlegd in beurszaken, maar houden graag de touwtjes in handen.'
Daarom trekt Dierickx Leys Private Bank voluit de kaart van adviserend vermogensbeheer waarbij de klemtoon eerder op individuele aandelen en obligaties ligt dan op fondsen. ‘Dat wil zeggen dat de cliënt altijd de beslissing neemt’, legt Behiels uit. ‘Wij nemen een sturende rol op: we bouwen samen met onze cliënten de portefeuille op en nemen proactief contact op als er zich nieuwe kansen voordoen. Zo stellen we voor hen een portefeuille samen die volledig aansluit bij hun risicoprofiel, interesses en persoonlijke situatie. Maar we kunnen niets wijzigen zonder toestemming van de cliënt.'
Het belang van open communicatie in vermogensbeheer
Bij elke beslissing worden cliënten uitgebreid geïnformeerd over de voor- en nadelen. ‘We besteden veel tijd aan overleg. Elke cliënt heeft één van onze beursspecialisten als vaste vermogensbeheerder. Eenmaal per kwartaal overlopen ze samen de portefeuille, maar ook daarbuiten is de vermogensbeheerder steeds bereikbaar voor vragen. Daarnaast sturen we maandelijks een nieuwsbrief, waarin we onze visie verduidelijken.’
De bank neemt ook proactief contact op bij nieuwe kansen of een gewijzigd beursklimaat. ‘De afgelopen maanden hebben we cliënten bijvoorbeeld ingelicht over de aantrekkende obligatiemarkt. Die aanpak werpt vruchten af: cliënten nemen op deze manier goed onderbouwde beslissingen. We zien ook dat onze cliënten in adviserend beheer makkelijker het hoofd koel houden in mindere beurstijden. Ze begrijpen goed wat er in hun portefeuille zit en ze hebben vertrouwen in de kwaliteit van de aandelen op lange termijn’, weet Behiels.
Kwaliteit boven kwantiteit
Ook de duidelijke visie van Dierickx Leys Private Bank op de selectie van aandelen valt in de smaak. ‘We kiezen voor een beperkt aantal sterke convicties; in een ideale portefeuille streven we naar 25 à 30 lijnen. Dat is vrij weinig in vergelijking met doorsneefondsen. Maar we willen geen overdiversificatie. Liever dan in alles te beleggen, gaan we voor kwaliteitsaandelen waar we echt in geloven en die door ons eigen analistenteam opgevolgd worden. We durven ook sectoren links te laten liggen, zoals banken, grondstoffen of Chinese aandelen.’
Binnen die krijtlijnen leggen de cliënten in adviserend beheer hun eigen accenten. ‘Zo geven ze bepaalde sectoren of aandelen meer gewicht, nemen ze winst of kiezen ze voor buy and hold, en brengen ze eigen ideeën aan. Ook qua asset allocatie kan je in adviserend beheer inspelen op de wijzigingen in de markt. Bij andere spelers ligt die allocatie vaak vast op basis van het risicoprofiel.’
Welk kostenplaatje hoort bij zo’n arbeidsintensieve aanpak? ‘Adviserend vermogensbeheer kan bij Dierickx Leys Private Bank vanaf 500.000 euro. We hanteren een kostenstructuur waarbij de beheersvergoeding en de transactiekosten evolueren naargelang de grootte van het vermogen onder beheer. Gemiddeld beschikt een klant in Adviserend vermogensbeheer over een te beleggen vermogen van 1 miljoen.'
Sam Behiels, adviserend vermogensbeheerder bij Dierickx Leys Private Bank
‘Onze cliënten in adviserend beheer houden makkelijker het hoofd koel in mindere beurstijden. Ze begrijpen wat er in hun portefeuille zit en hebben vertrouwen in de kwaliteit van de aandelen op lange termijn.’
Meer weten over onze aanpak? Download hier de brochure Vermogensbeheer.
blogpost over Vermogensbeheer
