'Nous sommes là pour les conseils, mais la décision revient toujours au client'

Garantir pour chaque client un gestionnaire d'actifs expérimenté et toujours disponible : tel est le crédo de la banque Dierickx Leys Private Bank, persuadée des bienfaits des conseils en gestion de fortune. 'Nous nous adaptons toujours à chacun, nous n'avons jamais deux portefeuilles identiques.'

'De nos jours, beaucoup de banques ne se contentent que de fonds. En fonction du profil de risque du client, il rejoint un fonds dont l'allocation d'actifs est fixée. Mais pour beaucoup d'investisseurs, cette méthode est perçue comme un carcan', explique Sam Behiels, conseiller en gestion d'actifs chez Dierickx Leys Private Bank. 'Beaucoup de nos clients en conseil de gestion d'actifs sont intéressés par la bourse et souhaitent nous rencontrer avant de souscrire un nouvel investissement. D’autres ne sont parfois guère rompus aux opérations boursières, mais veulent toujours garder les rênes.

C'est pourquoi Dierickx Leys Private Bank joue pleinement la carte des conseils en gestion d'actifs, qui met l'accent sur les actions et obligations spécifiques davantage que sur les fonds. 'En clair, la décision finale revient toujours au client', explique Monsieur Behiels. 'Nous imprimons une direction : avec nos clients, nous développons le portefeuille et les contactons sitôt qu'émergent de nouvelles opportunités. Le résultat de cette méthode de travail est un portefeuille d'actifs correspondant au profil de risques de chacun, à leurs centres d'intérêt et à leur situation individuelle. Mais nous ne pouvons prendre aucune initiative sans autorisation du client.'

L'importance d'une communication franche en gestion d'actifs

Avant toute décision, le client est dûment informé des avantages et des inconvénients. 'Nous consacrons beaucoup de temps à la concertation. Chaque client se voit attribuer l'un de nos spécialistes boursiers, comme gestionnaire attitré d'actifs et de patrimoine. Ils réexaminent ensemble chaque trimestre le portefeuille, mais le conseiller demeure accessible tout le reste de l'année pour des questions malgré tout. Nous envoyons en outre une lettre d'actualité mensuelle éclaircissant notre vision.'

On l'a dit, la banque n'hésite pas à anticiper en contactant le client en cas de nouvelles opportunités ou de changements de climat boursier. 'Ces derniers mois, nous avons longuement informé nos clients sur l'attractivité du marché obligataire. Cette méthode porte ses fruits, car les clients prennent des décisions solidement argumentées. Nous constatons que nos clients ayant opté pour des conseils en gestion d'actifs gardent plus facilement leur sang-froid en cas de repli boursier. Ils comprennent mieux la façon dont est constitué leur portefeuille et ont confiance dans la qualité des actions à long terme', assure Monsieur Behiels.

La qualité plutôt que la quantité

La vision claire de Dierickx Leys Private Bank sur la sélection d'actions plaît également. 'Nous préférons un nombre réduit d'actifs convaincants. À nos yeux, le portefeuille idéal devrait se composer de 25 à 30 lignes. C'est assez peu par rapport aux fonds habituels, mais nous tenons à ne pas trop nous diversifier. Plutôt que d'investir à tout va, nous allons préférer des actions de qualité, celles dans lesquelles nous croyons, et qui sont suivies par notre équipe d'analystes. Et puis, nous osons faire l'impasse sur certains secteurs, comme les banques, les matières premières ou les actions chinoises.'

Dans ce cadre, les clients ayant opté pour des conseils en gestion d'actifs apportent leur propre personnalité. 'Ils viennent avec leurs idées, accordent plus d'importance à certains secteurs ou à des actions spécifiques, prennent leurs bénéfices ou optent pour un buy and hold. En allocation d'actifs aussi, ils peuvent jouer avec les modifications du marché. Dans d'autres institutions, l'allocation dépend souvent du profil de risque.'

Combien coûte un service exigeant un travail aussi intensif de la part du banquier? 'Les conseils de gestion d'actifs sont possibles chez Dierickx Leys Private Bank à partir de 500 000 €. Nous appliquons une structure tarifaire par laquelle l'indemnité de gestion et les frais de transaction évoluent en fonction de la taille du patrimoine sous gestion. Mais en moyenne, le patrimoine à investir dans cette catégorie de clients avoisine le million d'euros.'

Sam Behiels, conseiller en gestion d'actifs chez Dierickx Leys Private Bank

'Nos clients ayant opté pour des conseils en gestion d'actifs gardent plus facilement leur sang-froid en cas de repli boursier. Ils comprennent mieux la façon dont est constitué leur portefeuille et ont confiance dans la qualité des actions à long terme.'

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